代发客群的基金定投营销策略
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代发客户群体分析
1、人群覆盖范围广（青年、中年、老年）
2、每月稳定工资收入
3、部分人员投资意识薄弱、投资渠道较窄
4、同一单位，影响一个，影响一群
5、资金留存少，产品加载少
如何选择基金定投
基金优选“五步曲”
1、选排名：通过天天基金网查看基金近3年、1年、6个月、3个月的各前100名，选出其中重复的基金
2、选公司：为2个以上旗下基金产品进排名的基金公司加分
3、指标筛选：基金成立时间（建议3-5年）、基金规模（建议20-30亿）、评级（建议三星以上）、机构投资者占比（建议30-50%）
4、选基金经理：基金经理综合评定
5、参考风险波动值：参考衡量投资风险的一些指标（如标准差，衡量基金的稳健性）
基金产品适合长期持有，选择基金时切忌盲目选择近期涨势较快的热门产品。
代发客群的营销策略
厅堂营销
厅堂协同，提高网点拦截率及转介率。
柜员在客户临柜时，从客户所办理业务的性质对客户进行挖掘以及进行简单的产品推介，进而适时地将客户推介给大堂经理或是客户经理。
大堂经理可以对大堂中等待的客户进行接触、分流与开发，并在接触的过程中进行相关的简单产品推介。在推介的过程中发现有潜质的客户，要适时的推介给客户经理进行二次营销。
参考话术：
柜员：
我们现在有一款明星理财产品，每月只需投资300元，我请理财经理给您具体介绍一下好吗？
大堂经理：
在您等候的过程中，您可以了解下这款基金定投产品，它具有强制储蓄和投资的功能，实现自动扣款，自动理财的优势，非常适合您，您先了解，稍后我再详细给您介绍~
电话营销
理财经理每天电话营销5个客户，主要内容是针对代发客群推荐定投，同时对于电话营销的客户进行持续性跟踪和回访。
参考话术：
新客户（要点：建立信任、邀约销售）
理财：XX先生/女士，您好！我是XX支行理财经理XXX，您现在方便接听电话吗？
客户：可以。
理财：您的工资是在我们网点代发，为了更好的给您提供服务，我将成为您的专属理财经理。我们支行不仅方便您办理业务，更有多样的理财产品可以为您的资产保值增值！如想了解，可随时联系我！电话：XXX，稍后我将以短信形式发送到您手机上，您可以保存下，方便下次联系！
客户：好的！
理财：感谢您选择XX银行！再见！
老客户（要点：开门见山，引起兴趣）
理财：XXX先生/女士，您好！我是XX支行理财经理XX，很久没见到您了！最近在忙什么？
客户：没什么，瞎忙！
理财：我关注了一下您的账户，您的工资都放在活期，这对您而言是一种损失。
客户：那我该怎么办？
理财：根据您的情况，我专门为您挑选了一款每月自动扣款，自动理财的产品，非常省心省力，十分适合您！您是明天早上还是下午过来了解一下？
客户：早上吧！
理财：好的，明天早上9:00我在网点等您，到时您记得带上您的存折和身份证。 明天见！
客户：明天见！
短信营销
短信模板
1、您的工资还在银行沉睡么？还在为银行赚钱么？还在寻找合适的投资工具么？NO!NO!NO!基金定投，每月定存几百元，自动扣款，自动理财，积少成多，是您沉睡工资最理想的理财小工具，详询您身边的理财经理：XXX，电话：XXX，XX银行，诚挚为您服务！
2、想旅游，想自我提升，想买手机……但工资太低怎么办？来XX银行理财吧！每月从工资固定扣款几百元，强制储蓄，聚沙成塔。旅游，衣服，包包。。。太简单!详询您身边的理财经理：XXX，电话：XXX，XX银行，助您圆梦！
微信营销
分享建议：
1、只分享资讯，不做个性化荐股
2、行情不好时分享货币基金
3、行情好时分享偏股型基金
4、每周分享前十的基金排行榜
资讯库：、基金公众号、天天基金网
活动营销
基金定投可以X+1的形式存在各种网点活动中。
保险产品推介会+1
亲子活动+1
关爱女性主题活动+1
健康主题沙龙+1
……
各种以年龄、性别、节庆、主题分类的客户活动，都可以添加基金定投产品的营销。
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