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三峡农行2017年堵截各类诈骗典型案例

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虽然人人都知道天上不会掉馅饼,但每每遇到现实种种诱惑,总会有人深陷其中无法自拔;还有些人虽然明明知道自己的行为不符合有关法律法规,但就是要心存侥幸去试着触碰红线。银行柜台前,这样的戏码常常上演,但在三峡农行一线柜员训练有素的“火眼金睛”面前,各路“妖孽”总是会无处遁形。仅在2017年,三峡农行就成功堵截了76起各类非法违规事件,涉及金额239万余元,有效保护了客户资金安全。


猇亭支行:成功堵截非法集资诈骗案例

春节前的一天下午,市民李女士来猇亭农行办理定期转活期和跨行转账业务,接待她的是该行低柜柜员徐桂林。在办理业务时,李女士主动询问农行的定期利率和各项理财产品预期收益率,徐桂林一一解答,李女士听后显得不以为然,要求转账13万元。此时,徐桂林发现对方账户名称竟然是海南海口某财务投资公司,立刻意识到这可能是以投资理财为名义的非法集资诈骗事件。徐桂林忙询问,李女士告知是要去"他行"买理财产品,并向柜员介绍这是朋友介绍的理财产品,"安全可靠",一万元起投,年收益至少14%以上,最低投资三个月。徐桂林耐心向李女士解释,这很可能是以高息理财为诱饵的非法集资诈骗,李女士对徐桂林的话将信将疑,徐桂林立刻向运营主管和大堂经理反映,大家一同向李女士解释说,银行同期贷款利率都无法达到如此之高,并举出近期发生在宜昌的理财诈骗案例。这时李女士才意识到对方的"理财产品"有问题。她非常感谢,转而在农行办了理财业务。

伍家支行营业部:成功堵截变色笔填写现金支票案例

2017年9月27日,伍家农行柜员赵迎杰在受理一家公司的一张金额为123448元的现金支票时,按要求对支票进行验印、验密,均正常。赵迎杰随后对支票仔细观察,发现支票正面书写笔迹存在水印散开的痕迹,字体颜色不是淳正的黑色,于是将支票放在票据签别仪上进行仔细检验,紫外、白光均没有异常,但在红外下却发现支票上填写的要素字迹全部消失,只有柜员进行验印签字的笔迹,于是马上报告主管。主管进行复核验票,和赵迎杰验票出现的问题一样,怀疑这是用消字笔填写的支票。随着时间的推移,这张支票上的笔迹会逐步消失。他们马上将支票没收并通知涉事单位,并对该单位财务人员进行了警示。

宜昌支行:成功堵截胁迫他人密码挂失案例

2017年7月17日,宜昌农行营业部柜员刘娅琴面前来了一男一女两名客户,男子说他陪同的女子要办理借记卡密码挂失重置业务。刘娅琴要求客户出具有效身份证件,男子替其拿出身份证和借记卡,刘娅琴核对身份证姓名和银行卡户名一致。但刘娅琴感觉奇怪的是,她询问特殊信息核对表上的相关问题时,都是由男子代答,那名女子始终一言不发。男子声称他们是夫妻,女子是哑巴且已失忆,同时男子不停催促刘娅琴。刘娅琴觉得情况可疑,随即报告了主管马静。马静再次向女子询问相关信息,发现女子神情异常,手微微发抖,而男子再次催促快点办理。马静则要求男子提供他是那名女子监护人的相关证据,不然不予办理。男子见马静态度坚决,扬言说要投诉,随后拉着女子出去了。不久,营业部保安听见那个男子问女子密码是多少,女子说忘记了。看来女子并非聋哑人,那名男子在撒谎。

伍家万寿桥支行:成功堵截冒名打印账户明细案例

2017年3月10日,一位女士持身份证到万寿桥农行柜台要求打印近一年账户流水。柜员皮蓉接过身份证和借记卡并进行核对,发现身份证年龄为36岁,但面前的客户明显在40岁以上,且相貌与身份证照片略有差异。于是向客户询问开卡时间等细节,又请主管和其他柜员帮忙核对,确定不是本人。这位女士后来承认持卡人是其妹妹,还称到其他银行都已打出明细。皮蓉告知,该业务必须本人持身份证办理,不能他人代理,这位女士才离开,表示要其妹妹亲自来办理。


本期编辑:穆维维

内容来源:分行运营管理部

农行三峡分行办公室主办

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