三峡农行2017年堵截各类诈骗典型案例

2017年9月27日，伍家农行柜员赵迎杰在受理一家公司的一张金额为123448元的现金支票时，按要求对支票进行验印、验密，均正常。赵迎杰随后对支票仔细观察，发现支票正面书写笔迹存在水印散开的痕迹，字体颜色不是淳正的黑色，于是将支票放在票据签别仪上进行仔细检验，紫外、白光均没有异常，但在红外下却发现支票上填写的要素字迹全部消失，只有柜员进行验印签字的笔迹，于是马上报告主管。主管进行复核验票，和赵迎杰验票出现的问题一样，怀疑这是用消字笔填写的支票。随着时间的推移，这张支票上的笔迹会逐步消失。他们马上将支票没收并通知涉事单位，并对该单位财务人员进行了警示。

2017年7月17日，宜昌农行营业部柜员刘娅琴面前来了一男一女两名客户，男子说他陪同的女子要办理借记卡密码挂失重置业务。刘娅琴要求客户出具有效身份证件，男子替其拿出身份证和借记卡，刘娅琴核对身份证姓名和银行卡户名一致。但刘娅琴感觉奇怪的是，她询问特殊信息核对表上的相关问题时，都是由男子代答，那名女子始终一言不发。男子声称他们是夫妻，女子是哑巴且已失忆，同时男子不停催促刘娅琴。刘娅琴觉得情况可疑，随即报告了主管马静。马静再次向女子询问相关信息，发现女子神情异常，手微微发抖，而男子再次催促快点办理。马静则要求男子提供他是那名女子监护人的相关证据，不然不予办理。男子见马静态度坚决，扬言说要投诉，随后拉着女子出去了。不久，营业部保安听见那个男子问女子密码是多少，女子说忘记了。看来女子并非聋哑人，那名男子在撒谎。

2017年3月10日，一位女士持身份证到万寿桥农行柜台要求打印近一年账户流水。柜员皮蓉接过身份证和借记卡并进行核对，发现身份证年龄为36岁，但面前的客户明显在40岁以上，且相貌与身份证照片略有差异。于是向客户询问开卡时间等细节，又请主管和其他柜员帮忙核对，确定不是本人。这位女士后来承认持卡人是其妹妹，还称到其他银行都已打出明细。皮蓉告知，该业务必须本人持身份证办理，不能他人代理，这位女士才离开，表示要其妹妹亲自来办理。