中国银河证券哈尔滨中山路营业部
在股市的上升期,下降期,震荡期,定投基金和一次性购买的收益比较如下。
1、投资稳步上扬,单位价格由1.00元上升至1.30。
每期投资额 = 10,000
投资期 = 25
购入单位总数 = 218750
平均成本價 = 1.143
定期定投回报 = 28.43万 (13.72%)
一次性投资获利=32.00万 (28.5%)
2、投资一路下跌,单位价格由1.60元下跌至1.30。
每期投资额 = 10,000
投资期 = 25
购入单位总数 = 170564
平均成本價 = 1.4494
定期定投回报 = 22.06万 (-11.75%)
一次性投资获利=20.00万 (-20.00%)
3、投资先跌后升,由1.60元先跌至1.24元再回升至1.60元。
每期投资额 = 10,000
投资期 = 25
购入单位总数 = 173548
平均成本价 = 1.4272
定期定投回报 = 27.6万 (10.25%)
一次性投资获利=24.6万 (-1.5%)
4、投资波动频繁,单位价格由1.20元波动跌至1.00元。
每期投资额 = 10,000
投资期 = 25
购入单位总数 =276685
平均成本价 = 0.89
定期定投回报 = 27.7万 (10.8%)
一次性投资获利=20.5万 (-18%)
综上所述可知:
当市场一路上涨,定投的回报率比一次性投资略差。
当市场一路下跌,定投的回报率一定比一次性投资好。
当市场先跌后升,定投的回报率大大高于一次性投资。
当市场波动频繁,定投的回报率也可能比一次性投资高。
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