【荐读】作为理财经理你必须知道定投要给哪些客户推荐
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1、工薪族客户要投资必须配定投
对于工薪族来说，大部分薪资收入可能都会被家庭支出所消耗，真正能拿出来做投资的资金都是千辛万苦节省下来的，用这些结余下来的钱做投资讲究的就是投资的稳定性和资产的保值增值，希望在未来给家庭积攒一笔财富，所以对于一般工薪族客户来说，基金定投是一种非常理想的投资方式，既可以减轻市场波动给客户经理及客户带来的心理压力，又能助力家庭未来财富增长。
2、初次尝试进行基金投资的客户
对于初次接触基金的客户，客户想做投资又不知道如何投资基金，不妨让客户从基金定投做起，利用定投作为一个初探资本市场的工具，既符合当前投资理财的趋势，也避免市场的波动对客户带来的困扰。让客户在尝试基金定投的过程中，逐步了解基金投资，掌握基金投资理念，也便于后续营销其他基金的投资。
3、前期亏损的客户最好推荐定投
客户经常会在市场的高点主动去买一些基金，这样的结果就是一套就是好几年，这使得客户只能被动等待解套，很难预期好转的时机，如果客户一直等下去，确实要耗费非常长的时间和精力，在这种情况我们可以先坚定客户的信心，再让客户用基金定投来追加，不断摊薄成本、积累份额。其实一个优秀的理财经理并不是永远能给客户推荐到不亏的产品，而是在客户遇到投资问题的时候能及时和客户沟通，共同寻找合适的解决办法。所以做为一个好的客户经理，就算前期推荐的产品被套了，也没关系，仔细分析后就推荐定投吧！
4、经常做理财和保本产品的低风险客户
很多投资者还是长期习惯购买保本理财产品或保本保收益的其他产品，但是随着未来理财产品刚性兑付的打破，为投资者树立正确、合理、持续的投资观念是理财经理的首要目标，“定投”这种积少成多的投资方式，无论对于基金、黄金、存款还是保险都是很好的理念切入点，长期可持续的并不只有经济发展，还有客户的投资。
5、有风险承受能力，但又无法把握投资时机的客户
在瞬息万变和扑朔迷离的市场中，那些有一定风险承受能力，但又无法准确判断投资时机的客户在面对“择时”难题时，不妨考虑采用基金定投的办法，用“纪律”让投资远离情绪波动的影响，用“分散”平衡市场短期波动风险；当无法克服市场信息的不透明，面对“选股”难题时，您可以选择指数化投资，获取被动投资下，市场的合理化平均收益，也是很不错的选择。
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