听说个人存款转账超过20万,企业100万,银行会查是否非法获取,这是真的吗?

银行业对于资金交易的判断分为两大类：大额交易及可疑交易。

一、大额交易

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上、外币等值1万美元及以上的现金收支（不管你是存还是取还是兑换），这标准对企业及个人都一样。

2、非自然人客户（企事业单位）银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转。

3、自然人客户（即我们普通个人）银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易人民币50万元及以上、外币等值10万美元及以上的境内款项划转或者人民币20万元及以上、外币等值1万美元及以上的跨境款项划转。

上述交易金额属于大额交易的标准，如果你有上述行为，，但大额交易报告只是正常履行工作责任，并不会说去调查你，会调查你的属于可疑交易行为。

二、可疑交易

1、，。

举例：（1）如果你是个体鞋服批发商，长期每天都有几十万的流水进出，那么虽然你每日交易的金额符合大额交易行为，但系统并不会判断你为可疑交易行为提给专职人员判断；（2）如果你是个普通个人，平时都只有每个月几千元的工资收入，却突然来了一笔五六十万的转账收入，那么系统就会认定这笔为可疑交易。（3）你以往每日流水只有几笔，最近却连续几天每天分为好几十笔金额差不多的数据流入或流出，即使金额合计在50万以内，系统也会判断你异常，提交给专职人员。

2、每个银行都有设置一个交易监测标准，一般来说交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质、历史交易情况这些基本因素，，判断你是否有获取这笔资金的能力，你的交易行为是否正常，。

、识别；不作为可疑交易报告的，会记录分析排除的理由；确认为可疑交易的，会在可疑交易报告理由中完整记录客户身份，。

综上所述：大额交易银行并不一定会调查你，调查你的是你存在可疑交易行为。当然可疑交易一般都符合大额交易的标准，所以才会引起人们的误区。

来源：今日头条

转载仅供分享，感谢原著作者辛苦创作！如有侵权请联系我们进行删除......

朔州人

微信ID:jh5986999

1.点击历史信息，查看更多内容

2.长按右侧二维码，关注微信公众号

长按二维码关注