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“定期定投”和一次性购买基金收益比较

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中国银河证券哈尔滨中山路营业部

在股市的上升期,下降期,震荡期,定投基金和一次性购买的收益比较如下。


1、投资稳步上扬,单位价格由1.00元上升至1.30。


每期投资额 = 10,000

投资期 = 25

购入单位总数 = 218750

平均成本價 = 1.143

定期定投回报 = 28.43万 (13.72%)

一次性投资获利=32.00万 (28.5%)

 

2、投资一路下跌,单位价格由1.60元下跌至1.30。 


每期投资额 = 10,000

投资期 = 25

购入单位总数 = 170564

平均成本價 = 1.4494

定期定投回报 = 22.06万 (-11.75%)

一次性投资获利=20.00万 (-20.00%)

 

3、投资先跌后升,由1.60元先跌至1.24元再回升至1.60元。


每期投资额 = 10,000

投资期 = 25

购入单位总数 = 173548

平均成本价 = 1.4272

定期定投回报 = 27.6万   (10.25%)

一次性投资获利=24.6万   (-1.5%)

 

4、投资波动频繁,单位价格由1.20元波动跌至1.00元。


每期投资额 = 10,000

投资期 = 25

购入单位总数 =276685

平均成本价 = 0.89

定期定投回报 = 27.7万   (10.8%)

一次性投资获利=20.5万   (-18%)

 

综上所述可知:

当市场一路上涨,定投的回报率比一次性投资略差。

当市场一路下跌,定投的回报率一定比一次性投资好。

当市场先跌后升,定投的回报率大大高于一次性投资。

当市场波动频繁,定投的回报率也可能比一次性投资高。


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