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科普大学春季班第七课

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第七课:中老年人家庭理财知识及预防金融诈骗——沈煌杰


沈煌杰老师简介:中国工商银行开发区支行行长助理、工行信贷高级审批人、行内优势讲师、多次被评为优秀员工。

课 程 内 容 分 享

一、  适合中老年人的银行产品

      怎么选择银行理财?选择利息适中,比定期(死期)的利息稍微高点的产品;中老年适合期限长一点的理财产品;选择大一点的银行离家近一点的银行的产品;选择顺序:国债-定期-保本理财-非保本理财-银行保险。为什么要选择利息适中的理财产品?利息越高风险越大,如高利贷、财富公司、各类形式的集资;银行也不再是“稳赚不赔”的地方;中老年人风险承受能力弱。为什么要选择期限长一点的理财?利率下行是趋势;短期理财的空当期算下来收益并不划算;减少来回奔波。为什么要选择大银行、离家近一点的银行去办理业务?国有大行的产品稳健适合中年老人;收入和业绩挂钩大的时候,需要冷静;就近办理业务主要是从安全便捷角度考虑。

二、 金融诈骗的常见形式和预防

      诈骗(混淆、掉包)、卡诈骗(身份证、冒名办卡)、电话短信诈骗(骗取汇款)、各类形式的优惠诱骗(扫码、输入信息)、高息集资各类财务公司诈骗、传统诈骗(贪图便宜)。

三、 如何使用各类智能设备

     选择中文、英文;输入密码;选择取款、转账、存款;选择金额或手动选择金额;拿钱拔卡。注意点:最好在有银行工作人员指导下操作,电信诈骗会让你选择英文。

四、案例分析:选择理财产品注意点;假冒银行网站“钓鱼”。



沈老师与学员互动,学员乐得笑哈哈。

现场氛围热烈

学 员 笔 记 做 的 认 认 真 真、一 丝 不 苟。

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